Serviços
Três formas de trabalhar juntos
O ponto de partida é sempre o mesmo: entender profundamente a sua situação antes de recomendar qualquer coisa. Qual dos três faz sentido é uma conclusão da nossa primeira conversa, não uma escolha que você precisa fazer sozinho agora.
Mentoria Financeira
3 meses · 4 encontros
Para quem precisa organizar o essencial ou destravar uma decisão específica antes de pensar no longo prazo.
Um ciclo curto e objetivo para colocar a casa em ordem. É o ponto de partida natural para quem está saindo de uma situação de dívida, nunca teve um orçamento estruturado, ou está diante de uma decisão grande, como a compra de um imóvel, e quer tomá-la com clareza.
- Estratégia para sair das dívidas
- Organização orçamentária do zero
- Apoio em uma decisão pontual de peso
- Primeiros passos de aposentadoria e proteção
- Plataforma web e aplicativo próprios
Planejamento Financeiro Completo
12 meses · acompanhamento contínuo
Para famílias que já constroem uma renda relevante, mas não veem essa renda virar patrimônio.
É o meu serviço central e o mais profundo. Ao longo de um ano, olhamos a sua vida financeira inteira e construímos um plano que dá conta dela. São doze meses porque mudar comportamento leva tempo: os primeiros seis meses constroem a base, e os seguintes garantem que os novos hábitos se sustentem sozinhos.
- Orçamento comparando o estimado com o realizado
- Objetivos de vida traduzidos em metas e valores
- Gestão de riscos e revisão de seguros
- Gestão tributária, incluindo PGBL e VGBL
- Estratégia de aposentadoria e sucessão
Consultoria de Investimentos
Acompanhamento permanente
Para quem já acumulou patrimônio investido e quer uma estratégia própria, não a prateleira de produtos de um banco.
Monto e acompanho uma alocação estratégica desenhada a partir do seu perfil e dos seus objetivos, com revisões e rebalanceamentos ao longo do tempo. Você escolhe onde manter os recursos: eu nunca movimento nada, nunca peço senha, e não recebo comissão das instituições que emitem os investimentos.
- Alocação entre renda fixa, multimercado e renda variável
- Exposição internacional e ativos alternativos, quando fizer sentido
- Revisão de custos e taxas que você paga hoje
- Auditoria de previdências antigas
- Rebalanceamento e acompanhamento contínuos
O que não está no escopo
Ser claro sobre os limites faz parte do trabalho. Não executo a declaração de imposto de renda do cliente, não faço contabilidade nem planejamento empresarial, não opero carteira administrada e não movimento recursos em nenhuma hipótese. Quando um caso exige contador, advogado ou um estudo específico, indico e coordeno o profissional certo, com honorários combinados à parte.
Ver as dúvidas mais frequentesNão sabe por qual começar?
Essa é exatamente a conversa que temos no primeiro encontro. Você traz o seu contexto e eu digo com honestidade se, e como, posso ajudar.
Marcar um bate-papo sem compromisso