Como funciona
O que acontece depois que você diz sim
Contratar um planejador financeiro envolve abrir a sua vida para alguém, e isso gera uma insegurança legítima. Esta página existe para tirar o mistério: aqui está exatamente como o trabalho começa e como ele acontece ao longo do tempo.
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O bate-papo sem compromisso
Uma conversa de 30 a 60 minutos, sem custo. Eu escuto muito mais do que falo, porque preciso entender o seu contexto antes de dizer qualquer coisa. Não existe apresentação pronta e nenhuma proposta é feita nesse encontro.
Tudo o que for tratado é confidencial, desde o primeiro minuto e independentemente de você contratar ou não.
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A proposta nasce do que você trouxe
Depois da conversa, eu volto com uma recomendação construída a partir das suas palavras: o que ouvi, o que identifiquei e qual dos três serviços faz sentido para o seu momento. Pode ser que a resposta seja que ainda não é a hora, e eu vou dizer isso com todas as letras.
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Assinatura e preparação
Se seguirmos juntos, o caminho é curto: você preenche um formulário de coleta de dados específico do serviço contratado, recebe o contrato para assinatura, e já marcamos a primeira reunião enquanto configuramos as plataformas que você vai usar.
É também nesse momento que crio o grupo exclusivo de WhatsApp com você, ou com o casal.
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A primeira reunião
Na Mentoria e no Planejamento, ela é construída do zero, junto com você. Não existe dever de casa prévio nem planilha para preencher antes: o trabalho começa ali, na conversa. Na Consultoria, peço antes o extrato dos seus investimentos atuais, porque o ponto de partida é entender onde o seu dinheiro está hoje.
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O acompanhamento
A cadência varia conforme o serviço, mas a lógica é a mesma: encontros frequentes no início, quando construímos a base, e mais espaçados depois, quando o trabalho passa a ser de monitoramento.
O ritmo de cada serviço
Com que frequência a gente se fala
Mentoria Financeira
4 encontros em 3 meses
Dois no primeiro mês, para ganhar tração rápido, e um em cada mês seguinte.
Planejamento Completo
12 meses de ciclo
Reuniões mensais nos primeiros seis meses, quando a base é construída, e acompanhamentos nos meses 8, 10 e 12.
Consultoria de Investimentos
Acompanhamento permanente
Ritmo mais fluido, com revisões da carteira, execução de aportes e intervenções sempre que o cenário ou os seus objetivos mudarem.
E entre as reuniões?
Você não fica sozinho no intervalo. Existe pelo menos um contato entre cada encontro, para lembrar o que ficou combinado e acompanhar o que já foi feito. Além disso, o grupo de WhatsApp fica aberto para dúvidas do dia a dia: você recebe um retorno inicial no mesmo dia, mesmo quando a resposta completa exigir mais tempo de análise.
Ao longo do caminho
O que as famílias costumam descobrir
Já na primeira reunião
Quase todo mundo chega achando que tem 10 ou 15 tipos de gasto por mês. Quando abrimos de verdade, costumam aparecer entre 30 e 50. Só enxergar isso já muda a conversa.
Na segunda reunião
É quando o desperdício silencioso aparece: quanto está saindo sem que você tenha decidido que sairia. Essa costuma ser a parte desconfortável, e a mais útil.
Entre o segundo e o terceiro mês
Começa a sobrar dinheiro. Não porque a renda aumentou, mas porque ela parou de escorrer. É aqui que a maioria das famílias percebe que o plano funciona.
Na Consultoria, logo no início
A primeira surpresa costuma ser descobrir quanto se paga de taxa sem saber. A segunda é ver uma carteira que cresceu por acúmulo virar uma carteira com estratégia.
E quando o ciclo termina?
Depende de onde você chegou. Muitas famílias que começam no Planejamento acumulam patrimônio suficiente ao longo do caminho para que a Consultoria de Investimentos passe a fazer sentido, e a transição acontece naturalmente, às vezes antes mesmo do fim do ciclo.
Quem prefere seguir apenas com o Planejamento passa a um ritmo mais espaçado, com encontros trimestrais, o suficiente para manter o plano vivo sem a intensidade do primeiro ano.
O que não acontece é o plano virar um documento esquecido em uma pasta. Ele só tem valor enquanto acompanha a vida real, que muda.
O primeiro passo é só uma conversa
Sem custo, sem proposta e sem compromisso. Você conta o seu contexto e eu digo com honestidade se, e como, posso ajudar.
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